Паспортные данные и что с ними могут сделать мошенники без паспорта. Как обезопасить себя от действий мошенников завладевшых чужими паспортными данными. Статья на тему: Как мошенники могут воспользоваться копией паспорта? — от профессионалов для людей с детальным описанием.
Содержание
- Мошенничество с паспортными данными
- Как мошенники могут использовать паспортные данные гражданина
- Способы получения паспортных данных
- Данные паспорта, которые могут использоваться мошенниками
- Способы похищения копии паспорта
- Можно ли по ксерокопии паспорта взять кредит?
- Как мошенники могут использовать паспортные данные
Мошенничество с паспортными данными
Паспорт – основной документ гражданина РФ. Используя оригинал или копию документа, нужно проявлять осторожность. Не стоит сообщать паспортные данные без необходимости. Следует помнить, что информацией могут воспользоваться. Современные реалии предоставляют недобросовестным гражданам прибегнуть к целому перечню способов использования чужой информации. Чтобы защитить себя, важно заранее знать, как мошенники могут использовать паспортные данные. Список махинаций не ограничивается классическим получением кредита. О способах, к которым могут прибегнуть мошенники для похищения данных, о незаконном использовании сведений и методах, позволяющих предотвратить кражу информации, поговорим далее.
Как мошенники могут использовать паспортные данные гражданина
Паспортные данные граждан используются практически везде. Их нужно предоставлять при трудоустройстве, покупке сим-карты или регистрации на сайте. Но что могут сделать мошенники, зная паспортные данные, неизвестно. Способов легкой наживы с помощью чужих документов очень много.
Как мошенники могут использовать паспортные данные
Мошенничество с паспортными данными – явление очень распространенное как в России, так и в странах ближнего зарубежья (Беларусь, Украина и т.д.). Использовать личную информацию обычного гражданина можно по-разному. Аферисты предпочитают иметь на руках ксерокопию настоящего паспорта. С ее помощью они могут:
- взять кредит;
- получить право собственности на жилье владельца паспорта;
- использовать документы для других махинаций, в том числе и в интернете;
- открыть фиктивную фирму;
- оформлять сделки от лица владельца паспорта;
- распоряжаться его финансами.
Чаще всего аферисты стараются оформить кредит с копией чужого паспорта. Естественно, сделать это не очень просто, так как потребуется сообщник в банке. Тогда не возникнет проблем с фотографией и другими нюансами оформления. Также необходимо, чтобы у владельца документов была хорошая кредитная история.
Для оформления займа на другое лицо можно обратиться к финансовым организациям, осуществляющим онлайн-кредитование. Этот способ многим мошенникам позволяет получать фиктивные кредиты. Достаточно отправить сведения о заемщике и пройти несложную процедуру оформления, чтобы получить нужную сумму. Отдавать эти деньги приходится владельцу паспорта.
Мошенник может воспользоваться персональными данными человека иначе. Нередко аферисты берут чужой паспорт, чтобы регистрировать фиктивные компании, приобретать телефонные номера и т.д. Затем осуществляют финансовые махинации и исчезают, а владелец документов может узнать об этом лишь от правоохранительных органов.
Есть аферисты, которые используют данные хозяина недвижимости, чтобы впоследствии осуществлять от его лица сделки. Например, продавать имущество, прописывать людей на чужую жилплощадь и т.д. Достаточно знать адрес его проживания. Конечно, для такой аферы требуются сообщники, способные оформить бумаги без лишних вопросов.
Мошенники используют данные другого человека в различных онлайн-играх. Ущерб может быть как финансовым, так и моральным. С паспортом владельца аккаунта очень легко получить к нему доступ и вывести деньги со счета. Также аферисты могут использовать личный кабинет для распространения рекламных писем.
Способы получения конфиденциальной информации
Завладеть чужим паспортом или загранпаспортом сейчас совсем несложно. Практически все граждане время от времени оставляют свои данные в тех или иных организациях. А недобросовестные сотрудники, имеющие доступ к таким сведениям, банально продают их в интернете. Доказать утечку данных впоследствии очень сложно.
Самый распространенный способ передачи паспортных данных в чужие руки – это регистрация на сомнительных сайтах, включая онлайн-знакомства или игры. Но никто не даст гарантию, что сообщать персональную информацию злоумышленникам не может работник центра мобильной связи, банка и т.д. Поэтому крайне важно соблюдать меры предосторожности и следить за всеми своими документами.
Что делать, если стал жертвой мошенничества
Как правило, о том, что стал владельцем фирмы, оформил кредит или продал квартиру, человек узнает очень поздно. И тогда приходится что-то делать с последствиями, не задумываясь о том, куда следует обращаться в таких случаях. Но самый правильный вариант – это обращение к правоохранительным органам.
Читайте так же: Нужна ли виза на Бали для граждан Узбекистана
Оформление и подача заявления о мошенничестве лишь в половине случаев дает какой-то результат. Чем грандиознее афера, тем сложнее найти преступника. Но без обращения в полицию у владельца документов не будет возможности доказать свою непричастность к кредиту или различным противоправным действиям, совершенным от его имени.
Если человек знает, кто и зачем использовал его паспортные данные, он может обратиться в суд. Судебное разбирательство при таких обстоятельствах может затянуться надолго, но при наличии доказательств можно привлечь мошенника к ответственности и взыскать ущерб.
Как защитить себя от противоправных действий
По закону, любой человек может отказаться от предоставления своих паспортных данных, если целесообразность этой процедуры вызывает у него сомнение. Но, на практике, ксерокопии документов требуются практически везде, включая государственные и частные учреждения. Поэтому никто не может дать гарантии, что они не попадут в руки злоумышленников.
Следует с осторожностью предоставлять личную информацию, если:
- просят указать номер паспорта;
- требуют адрес проживания;
- просят дать сведения из других документов (СНИЛС и т.д.).
Также важно обращать внимание на пункт, который часто указывают при такой передаче. Это так называемое согласие владельца на обработку его персональных данных. При этом организация обязуется не разглашать предоставленную информацию третьим лицам. А если впоследствии этот пункт будет нарушен, а сотрудник возьмет и передаст данные мошенникам, его можно притянуть к ответственности.
Жертвы аферистов, которым приходится узнавать об использовании личных документов для махинаций, обязательно должны обращаться к правоохранительным органам. А еще лучше, если каждый будет запоминать, где и при каких обстоятельствах была предоставлена копия паспорта. Также крайне важно следить, чтобы у посторонних не было возможности украсть документы.
Источник:
Способы получения паспортных данных
Удивительно, но порывшись в Интернете, можно найти очень много ресурсов, которые предлагают купить те самые паспортные данные, даже за сравнительно небольшие суммы. Почему же так происходит? Очень часто потенциальные жертвы сами добровольно их выдают. Регистрируясь на всевозможных «очень серьезных» сайтах знакомств, принимая участие в каких-то онлайн конкурсах или розыгрышах, люди автоматически переходят в группу риска.
Другой распространённый путь – это передача паспортных данных конкретного лица или лиц работниками банков, кредитных союзов, колл-центров и тому подобных структур.
Для сотрудника таких учреждений при увольнении не составит большого труда скопировать данные своих бывших клиентов на какой-то носитель, а потом продать их мошенникам. И служба внутренней безопасности далеко не всегда в состоянии помешать этому, ведь такая техническая операция – минутное дело.
Люди, в первую очередь пенсионного возраста, и сами частенько сдают себя мошенникам. Игнорируя информацию о личной безопасности от серьезных банковских структур, они выбалтывают по телефону не только данные своей карточки, но и данные своего паспорта, необходимые якобы для получения финансовой помощи или уточнения какой-то очень важной информации.
Детям надлежит проводить соответствующую разъяснительную работу со своими престарелыми родителями по поводу сохранности личных паспортных данных.
Но, в сущности, жертвой махинаций с паспортными данными может стать практически любой гражданин.
Данные паспорта, которые могут использоваться мошенниками
Давая данные своего паспорта для различных целей, всегда нужно быть осторожным. Ведь даже зная серию и номер паспорта другого человека, злоумышленник может оформить кредит в интернете или в учреждении, занимающим деньги под большой процент и на небольшой срок. Даже если заем был не очень большой, уже за 1–2 месяца может «набежать» приличный долг, выплатить который должен будет владелец паспорта.
Если же мошеннику станет известна полная информация о гражданине, например, из ксерокопии его паспорта, количество способов потратить ваши деньги увеличится. Самые распространенные варианты, зачем мошенникам паспортные данные:
- Зарегистрировать на владельца паспорта фирму, чтобы осуществлять незаконные операции.
- Провести сделку с имуществом: переоформить на себя квартиру или перерегистрировать автомобиль.
- Приобрести SIM-карту, чтобы вести преступную деятельность по телефону.
- Совершать финансовые операции в интернете и расплачиваться в онлайн-играх.
Часто мошенники используют даже такую личную информацию о владельце паспорта, как количество детей, семейное положение, место проживания или прохождения воинской службы.
Способы похищения копии паспорта
Различные государственные органы нередко требуют копию паспорта для выполнения необходимого действия. Это развязывает руки мошенникам. Они могут войти в сговор с третьими лицами, выполняющими копирование документа, и похитить данные.
Важно! Сегодня на просторах интернета можно найти предложения, позволяющие получить копию паспорта за несколько долларов. По этой причине, делая ксерокопию, стоит проявлять повышенную внимательность.
Источниками утечки информации могут стать даже самые проверенные организации. Выполнить ряд противозаконных действий можно, зная номер документа. Остальные данные не требуются.
Похищение сведений может быть выполнено:
- банковским работником,
- специалистом салона мобильной связи,
- коллектором.
Нередко паспортные данные попадают в чужие руки во время увольнения. Обиженный человек, имеющий доступ к информации, может легко передать ее другому лицу. Это приводит к тому, что мошенники могут похитить паспортные данные любого человека.
Можно ли по ксерокопии паспорта взять кредит?
Получение кредита по чужому паспорту или ксерокопии – это один из самых распространенных видов мошенничества, который можно провернуть, если на руках есть ксерокопия. Однако для осуществления такого преступления необходимо иметь связи в самом банке. Чаще всего достаточно просто вступить в сговор с сотрудником банка, который закроет глаза на то, что человек при получении кредита предоставляет не свой документ. Владельцу затем будет сложно доказать свою непричастность, а доказывать придется в ходе судебного разбирательства с банком.
Говоря о том, что могут сделать мошенники, имея копию паспорта, стоит обратить внимание и на то, что сегодня существуют компании, которые в режиме онлайн могут предоставить кредит своему клиенту. Для оформления кредита достаточно всего лишь копии документа.
Как мошенники могут использовать паспортные данные
Случаи мошенничества с паспортными данными не редкость, на какие только уловки не идут некоторые (не чистые на руку) люди, что бы оформить на другого человека что либо и не платить. А что потом? Вы узнаете неприятную новость, на ваш паспорт оформлен кредит например.
Хоть для заключения кредитного договора нужно личное присутствие но мошенникам и это не помеха. И что же делать? Давайте разбираться более подробно.
В данной статье вы узнаете: Что могут сделать мошенники с чужим паспортом? Как обезопасить себя? Какие правила нужно соблюдать?
Мошенничество с паспортом
Самое «простое» для мошенника, если у него есть чужой паспорт – подделать свою внешность или внешность напарника, чтобы она более или менее соответствовала фотографии в паспорте, потренироваться в подделывании вашей подписи и самостоятельно придти в банк, и получить кредит по вашему паспорту на ваши данные.
Почему слово «простое» взято в кавычки? Ну, потому что, это ни так-то просто, как может показаться на первый взгляд.
На такие дела способны либо самые отпетые, либо самые тупые отморозки, не понимающие меру своей ответственности. Что касается успешности этой схемы мошенничества, то все зависит от того, куда преступники пойдут получать кредит. Если они пойдут в банк, то она вряд ли сработает.
В прочих организациях шанс оформить кредит по чужому паспорту увеличивается.
Оформление кредита
По закону для получения кредита требуется личное присутствие заёмщика и наличие у него оригинала паспорта.
Однако в судебной практике встречается множество случаев, когда преступники обходили эти требования, вступив в заговор с сотрудниками банков. Наиболее часто подобная схема используется в микрофинансовых организациях.
Для подтверждения операции мошеннику нужно лишь ввести контрольное СМС со своего телефона перевода на банковский счет — и деньги поступают на его банковский счёт или электронный кошелек, а должником числится совсем другой человек.
Регистрация фирмы
Завладев чужими паспортными данными, мошенники могут зарегистрировать предприятие и осуществлять через него незаконные операции. Часто при такой преступной схеме владелец паспорта назначается и формальным руководителем фирмы. В этом случае он и будет привлечен к ответственности за противоправные действия, совершенные мошенниками, если не сможет доказать свою невиновность.
Оформление имущества
Встречаются также случаи, когда получив чужие паспортные данные, злоумышленники совершали от лица пострадавшего сделки с имуществом, даже переоформляли на своё имя квартиру.
Но как показывает практика, одних паспортных данных недостаточно, мошенникам необходимо найти соучастника преступления в официальных органах, незаконно получить необходимые справки.
Чтобы обезопасить себя, граждане РФ могут установить в Росреестре запрет на совершение сделок с квартирой без личного присутствия.
Также пользуясь чужими паспортными данными, злоумышленники могут оформить в собственность какое-либо имущество, например, автомобиль. В случае если автомобиль попал в ДТП и им будет причинен вред, требования по компенсации будут адресованы к собственнику паспорта.
Покупка сим-карты
Некоторые мошенники осуществляют свою преступную деятельность по телефону, при этом оформляют сим-карты по чужим паспортным данным. И хотя салоны связи не должны продавать сим-карты без личного присутствия покупателя и наличия оригинала паспорта, такие случаи встречаются довольно часто.
Мошенничество в интернете
Недобросовестные граждане могут использовать чужие паспортные данные, зарегистрировавшись по ним на различных сайтах.
Мошенники же имеют массу вариантов, как совершать действия от лица человека в интернете, причинив ему материальный вред.
Этот закон предписывает лицам, которые собирают ваши персональные данные, регистрироваться в качестве операторов персональных данных, что накладывает на них определенные обязательства.
Таким образом, с точки зрения закона, ненадлежащее использование персональных данных не допускается и влечет серьезную ответственность как для оператора в целом, так и для его сотрудников (если речь идет компании).
В этом случае можно рекомендовать людям проявлять осмотрительность при передаче личной информации сторонним компаниям, а в случае возникновения подозрений в «утечке» таких данных незамедлительно обращаться в правоохранительные органы и Роскомнадзор.
Оперативное вмешательство, как правило, позволяет избежать множества проблем.
Что нужно мошеннику при оформлении кредита?
- Паспортные данные и сканкопии.
- Вторые документы – загранпаспорта, права, ИНН и СНИЛС (данные или сканкопии).
- Данные о месте работы – не обязательно, часто мошенники ставят данные компании, взятые из того же Интернета.
- Информация о кредитной истории заемщика – для адекватных мошенников это обязательный пункт. Перед подачей заявок в банки они проверяют информацию о клиенте, чтобы не тратить свое время понапрасну. Те люди, которые имеют плохую КИ, их не интересуют, так как таким заявителям банки отказывают.
- Карта для вывода средств, и их последующего снятия.
- При наличии скана паспорта и соответствующих связей получить все необходимое не составляет труда. Но тут перед мошенником появляется новая трудность.
Как защитить свои персональные данные от кражи?
Заемщикам, волнующимся за сохранность своих документов, стоит соблюдать ряд нехитрых правил, чтобы уберечь свои персональные данные от кражи:
- Не использовать для пересылки сканкопий бумаг социальные сети;
- Не вводить персональные данные на неизвестных сайтах;
- Регулярно проверять свою кредитную историю на предмет появления новых счетов. По данной ссылке рассматриваем порядок действий при обращении в НБКИ;
- Не хранить личные документы в облачных хранилищах;
- Не пересылать, по возможности, бумаги посредством электронной почты или же ставить водяные знаки на сканкопиях, чтобы защитить их;
- Не отправлять свои фотографии с паспортом в руках посторонним лицам или неизвестным компаниям;
- Регулярно менять пароли от почтовых ящиков и аккаунтов социальных сетей на сложные.
Очень часто вам нужно предоставить копии своих документов при получении какой-либо услуги, например — оформлении кредита, получении новой сим-карты, обращения в различные государственные структуры и т.д.
При этом многие волнуются — не будут ли использованы мои личные данные без моего ведома? На самом деле, здесь защита достаточно проста: непосредственно на самой ксерокопии, в свободном месте, прямо от руки ручкой напишите: «Копия изготовлена для получения кредита\оформления сим-карты» и т.д. Вы имеете на это полное право, если будут отказываться принимать — зовите директора. Если человек потерял паспорт или его у него украли, следует, не откладывая, написать заявление в полицию. Параллельно необходимо сразу начать оформление нового паспорта.
По возможности человек не должен передавать паспорт или его копии посторонним лицам, даже на несколько часов.
- Если все же это произошло, то необходимо для себя отметить, когда и кому был отдан паспорт либо его данные. В случае возникновения неприятной ситуации так будет легче выйти на след мошенников.
- Если человек узнает, что на его имя зарегистрировано предприятие или он является его директором, необходимо срочно обратиться в налоговую инспекцию по своему месту жительства, а также в полицию. Дело в том, что регистрация предприятия по чужим паспортным данным является уголовным преступлением.
В случае, когда мошенники оформили на человека кредит, нужно получить от банка или коллекторской компании копию кредитного договора.
После этого пострадавший должен обратиться в суд с иском о признании такого договора недействительным.
В ходе рассмотрения дела следует поставить перед судом вопрос о назначении почерковедческой экспертизы.
Что делать, если вы стали заемщиком поневоле
- Пишите запрос в Центральный каталог кредитных историй (его ведет Центробанк). Так вы поймете, в каких именно бюро хранится ваша кредитная история.
- Получите кредитные отчеты в этих БКИ. Тогда вы сможете выяснить, в каких конкретно банках и на какие суммы числятся за вами долги.
- Обращайтесь в банк, где на вас оформлен чужой кредит, с максимально подробной претензией. Обычно банки рассматривают запросы в течение 30 календарных дней.
- Если банк выявит мошенничество и аннулирует долг, надо снова обратиться в бюро, чтобы исправить кредитную историю.
- К сожалению, банки не всегда встают на сторону клиента, и тогда стоит обратиться в суд или Роспотребнадзор. Действительно, это длительный и не очень приятный процесс, но отчаиваться не стоит.
- Ни в коем случае не гасите чужие долги. Даже если сумма невелика. В этом случае от преследования коллекторов вы избавитесь, но кредитную репутацию не восстановите еще долгое время.
Источники:
- //
- //
- //
- //
- //
Источник: //
Источники
Использованные источники информации при написании статьи:
- https://document-expert.ru/novosti/roskomnadzor-o-kserakopii-pasporta-v-chuzhih-rukah-kak-predotvarit-dejstviya-moshenniko.html
- https://volstat35.ru/kak-moshenniki-mogut-vospolzovatsya-kopiej-pasporta/
- https://ram-bereza.ru/mozhno-sdelat-chuzhim-pasportom/
- https://zagranpasss.ru/pasport-rf/moshenniki-i-pasportnye-dannye.html
- https://voprospopravu.ru/chto-mozhno-sdelat-s-chuzhimi-pasportnymi-dannymi.html